基金銷售內(nèi)控管理七大合規(guī)要點(diǎn)。

2023年10月8日，深圳證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施決定書，對平安證券公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，罰單披露該證券公司基金銷售業(yè)務(wù)存在以下兩方面問題：

·一、基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)控不到位，包括個(gè)別銷售業(yè)務(wù)部門未有效進(jìn)行物理隔離，未有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度。

·二、私募基金宣傳推介不規(guī)范，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十一條、第二款、第二十五條、第四十五條的規(guī)定，監(jiān)管部門針對券商基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)控不到位問題作出行政監(jiān)管措施。

近年來相對罕見，但銀行今年來卻頻頻因基金銷售內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不完善被監(jiān)管"點(diǎn)名"。如7月5日山東證監(jiān)局官網(wǎng)公示的《關(guān)于對德州銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》顯示，該行因未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，未建立基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，未在規(guī)定期限內(nèi)完成2021年2022年年度監(jiān)察稽核報(bào)告等問題，被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)要點(diǎn)，監(jiān)管是做了明確要求：

·合規(guī)要點(diǎn)一：機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門合規(guī)風(fēng)控人員對基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營運(yùn)作情況進(jìn)行審查監(jiān)督和檢查。合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見并存檔備查。

·合規(guī)要點(diǎn)二：機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。

·合規(guī)要點(diǎn)三：機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

·合規(guī)要點(diǎn)四：機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全賬戶管理制度，保障投資人信息安全和資金安全；應(yīng)確?；痄N售信息管理平臺(tái)安全高效運(yùn)行，建立符合規(guī)定的災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案；應(yīng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長期投資的理念；應(yīng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格；

·合規(guī)要點(diǎn)五：機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)范圍管控制度，完善利益沖突防范機(jī)制，應(yīng)采取有效隔離措施避免因其他業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)影響基金銷售業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行；應(yīng)保持對基金銷售業(yè)務(wù)的持續(xù)投入，確保實(shí)質(zhì)展業(yè)及業(yè)務(wù)連續(xù)性。

·合規(guī)要點(diǎn)六：機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)基金銷售活動(dòng)、基金銷售信息技術(shù)系統(tǒng)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，不得將分支機(jī)構(gòu)承包或者委托給他人經(jīng)營管理。

·合規(guī)要點(diǎn)七：機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資人的開戶資料和與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料、投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系。結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存20年，與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存20年。