為持續(xù)深入加強(qiáng)內(nèi)控案防工作，防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)，今年以來，慶云農(nóng)商銀行奏響“三部曲”，積極采取有效措施，不斷強(qiáng)化內(nèi)控管理，增強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

重意識(shí)，完善柜面業(yè)務(wù)內(nèi)控體系。一是合理完善規(guī)章制度，年初制定全年柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃，印發(fā)了《山東慶云農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年運(yùn)營(yíng)管理考核暫行辦法》《山東慶云農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)勤員工星級(jí)管理辦法》，提升柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控考核占比，全面提升內(nèi)控意識(shí)。二是及時(shí)總結(jié)評(píng)估提示，利用好每月會(huì)計(jì)主管例會(huì)，及時(shí)將業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)總結(jié)歸納，針對(duì)新業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的新問題及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，有效評(píng)估，做出彌補(bǔ)措施，完善內(nèi)控體系建設(shè)。截至目前已下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示4期，有效防范部分柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。三是建立有效共享、反饋機(jī)制，今年以來慶云農(nóng)商銀行進(jìn)一步加強(qiáng)集中授權(quán)、檢查輔導(dǎo)、事后監(jiān)督各崗位協(xié)調(diào)機(jī)制，將高頻次違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息共享，使該類業(yè)務(wù)在授權(quán)時(shí)重點(diǎn)關(guān)注，檢查時(shí)重點(diǎn)輔導(dǎo)，監(jiān)督時(shí)重點(diǎn)監(jiān)控，進(jìn)一步彌補(bǔ)風(fēng)控體系漏洞。

強(qiáng)操作，提升柜面業(yè)務(wù)內(nèi)控質(zhì)量。一是強(qiáng)化操作人員配置，嚴(yán)格按照省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定將各支行現(xiàn)金、憑證管理員、查凍扣專崗落實(shí)到位，并通過制定行為規(guī)范，加強(qiáng)談心談話，了解員工思想動(dòng)態(tài)、家庭生活情況，防止操作和道德風(fēng)險(xiǎn)。二是嚴(yán)格落實(shí)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)要求，以操作風(fēng)險(xiǎn)管控為重點(diǎn)，特別是在個(gè)人賬戶、單位賬戶、存放同業(yè)賬戶的開戶、報(bào)備、大額交易、變更、對(duì)賬等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的經(jīng)辦、審核工作上，對(duì)存在問題、風(fēng)險(xiǎn)苗頭做好記錄分析，制定排查、整改計(jì)劃，貫徹落實(shí)監(jiān)管要求。截至目前，慶云農(nóng)商銀行已開始將轄內(nèi)存量單位結(jié)算賬戶逐戶梳理，存檔備查。

創(chuàng)氛圍，提升柜面業(yè)務(wù)風(fēng)控能力。一是領(lǐng)導(dǎo)模范帶頭，慶云農(nóng)商銀行黨委主動(dòng)踐行合規(guī)文化，堅(jiān)持樹立合規(guī)管理理念，將合規(guī)、守法、誠(chéng)信的理念滲透到各項(xiàng)工作中。當(dāng)年組織高管宣講近1000人次，將合規(guī)文化建設(shè)成為合規(guī)價(jià)值，確保合規(guī)管理工作的有效落實(shí)。二是創(chuàng)新操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)模式，營(yíng)造學(xué)習(xí)氛圍，印發(fā)《關(guān)于開展“柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力提升年”活動(dòng)的通知》，分別將培訓(xùn)、測(cè)試模塊化，全員化，確保員工在面對(duì)疑似存在風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)時(shí)，能夠及時(shí)對(duì)其進(jìn)行科學(xué)處理。截至目前，已組織全員培訓(xùn)測(cè)試2期，全員大學(xué)習(xí)氛圍初顯。三是構(gòu)建“三道防線”協(xié)同機(jī)制，在強(qiáng)化第一道防線對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的自控、自查、自糾職責(zé)的同時(shí)，第二、三道防線從事后監(jiān)督向全過程監(jiān)督轉(zhuǎn)變，職能向服務(wù)轉(zhuǎn)變。至目前，審計(jì)部門已向運(yùn)營(yíng)管理運(yùn)行審計(jì)模型16項(xiàng)，合規(guī)部門反饋核實(shí)內(nèi)勤條線員工異常行為3人次，有效降低操作人員潛在風(fēng)險(xiǎn)。（李玉坤）