農(nóng)發(fā)行莆田市分行：開展“黨建+合規(guī)”反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)（農(nóng)行反洗錢工作如何開展）
近日，農(nóng)發(fā)行莆田市分行召開以“學(xué)黨章 明黨規(guī) 讀案例 知合規(guī)”為主題的黨日活動，通過“黨建 合規(guī)”雙重主題，深化全行黨員思想認(rèn)識，進(jìn)一步堅(jiān)定理想信念和永葆黨員先進(jìn)性的崇高使命感，做黨章黨規(guī)的堅(jiān)定擁護(hù)者和執(zhí)行者，同時，通過深入學(xué)習(xí)解讀反洗錢實(shí)務(wù)典型案例，提升全行員工風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識，增強(qiáng)制度執(zhí)行力。
高度重視，精心籌備
反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的法定責(zé)任，也是監(jiān)管部門關(guān)注的重點(diǎn)?！胺牢⒍艥u、防患于未然”是反洗錢監(jiān)管的核心理念。農(nóng)發(fā)行莆田市分行高度重視反洗錢工作，將反洗錢工作視為經(jīng)營管理的重要保障和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在盡職履責(zé)做好日常反洗錢基礎(chǔ)工作的同時，積極開展反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作，力求從思想上提升全行員工反洗錢履責(zé)意識，從業(yè)務(wù)上提升反洗錢履職能力，從成效中彰顯反洗錢工作亮點(diǎn)。此次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)由市分行風(fēng)險(xiǎn)管理部/內(nèi)控合規(guī)部（法律事務(wù)部、反洗錢中心）/紀(jì)委辦公室與市分行辦公室聯(lián)合承辦，借用黨日活動為契機(jī)，黨史學(xué)習(xí)與合規(guī)文化教育為載體，打造“黨建 合規(guī)”相結(jié)合模式，精心籌備策劃，確保扎實(shí)開展《反洗錢實(shí)務(wù)典型案例》解讀培訓(xùn)工作。
深入解讀，以案說法
大額可疑交易報(bào)告、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存作為反洗錢工作的三大法定義務(wù)，依法必須不折不扣的落實(shí)。而在日常反洗錢工作中，也成為履職的“難點(diǎn)”和“痛點(diǎn)”。在金融業(yè)工作實(shí)際中，因相關(guān)崗位人員對反洗錢工作重視不足，未嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作職責(zé)的現(xiàn)象屢見不鮮。
此次培訓(xùn)，農(nóng)發(fā)行莆田市分行反洗錢專職人員圍繞“三大核心義務(wù)”，充分進(jìn)行以案說法，分別解讀了“未按規(guī)定報(bào)送反洗錢可疑交易報(bào)告”、“未按規(guī)定開展客戶身份識別”、“未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分”三個案例。并且深入剖析了案例中的違規(guī)情況，分析了問題成因，并總結(jié)出了案例對于我們現(xiàn)實(shí)工作中的教育啟示。使全行員工對當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作面臨的嚴(yán)峻環(huán)境有了更深刻的認(rèn)識，對銀行反洗錢工作的必要性及工作要點(diǎn)也有了更多的掌握和了解。
多措并舉，提升管理
在深入解讀了《反洗錢實(shí)務(wù)典型案例》后，針對典型案例案例中的突出問題，農(nóng)發(fā)行莆田市分行充分進(jìn)行舉一反三，結(jié)合普遍性問題與自身實(shí)際，提出進(jìn)一步提升反洗錢管理的相關(guān)意見，確保持續(xù)提升反洗錢工作質(zhì)效。一是高度重視，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性。進(jìn)一步增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，加強(qiáng)對反洗錢內(nèi)外部管理政策和制度辦法的學(xué)習(xí)，對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識技能培訓(xùn)，規(guī)范反洗錢操作行為，不斷提升操作人員對洗錢行為的判斷處理能力，加強(qiáng)內(nèi)部管理，切實(shí)提高員工的反洗錢履職意識和能力。二是夯實(shí)基礎(chǔ)，加強(qiáng)反洗錢工作流程內(nèi)控管理。強(qiáng)化反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，明晰各條線和各類人員的反洗錢職責(zé)，提高反洗錢履職意識和能力。敦促、指導(dǎo)一線操作人員以客戶為中心，認(rèn)真核查交易完整背景交易目的和交易性質(zhì)等，全面客觀地記錄上報(bào)、排除可疑理由。三是加強(qiáng)培訓(xùn)，常態(tài)化開展反洗錢檢查工作。全面進(jìn)行內(nèi)部檢查監(jiān)督，增加反洗錢崗位培訓(xùn)次數(shù)，定期開展反洗錢工作檢查，在培訓(xùn)和檢查的過程中及時發(fā)現(xiàn)問題、改正問題，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，促進(jìn)從業(yè)人員吸取教訓(xùn)，提高反洗錢業(yè)務(wù)能力。
通過此次反洗錢培訓(xùn)，使全行員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，切實(shí)提高員工反洗錢工作意識，明確工作內(nèi)容，提升履職責(zé)任心，為農(nóng)發(fā)行莆田市分行反洗錢工作持續(xù)、有序、高效開展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（文/劉易東）
